1. 首页
  2. 资讯

个人理财顾问

理财顾问如何建设个人品牌?同样作为投资理财领域工作的我,有几点给予建议一下,也是自己的心得。第一你要选对平台。我们都知道投资是有风险的。这年头平台跑路见怪不怪了,选对平

理财顾问如何建设个人品牌?

同样作为投资理财领域工作的我,有几点给予建议一下,也是自己的心得。

第一你要选对平台。我们都知道投资是有风险的。这年头平台跑路见怪不怪了,选对平台是关键。

第二你要树立自己的专业形象。有本书我记得叫,你的形象价值百万。可以好好的注意一下自己的外在形象。一个客户认不认可你,形象的第一步。他绝对不会把钱交到一个连衣服都穿不整洁的人手上。

第三你要具备足够扎实的专业知识。1你对理财的认知,2风险在哪里,会不会亏损。实话实说,别忽悠客户。3收益如何,别夸大其词,不然到时候达不到你说的收益客户,本来客户还想加金,结果撤金也说不定。4平台赚什么钱。说到平台,是我不知道你说的是什么平台的理财。如果是大型机构银行,你也要跟客户讲一些,安客户的心。

第四平时多维护好客户的关注。别客户投资了,你屁事不管。尽心尽责帮客户服务。@灬勿忘初心灬丶

个人理财,该如何投资?

朋友们好!理财,已经成为我们生活中的一部分!作为个人理财要因地制宜,扬长避短,总体思路,要选择正规渠道正规产品,获取比较稳健的收益,为指导!

分析一下个人理财的不足之处:一是精力物力有限,二是信息不够灵敏及时全面,三是专业性知识还不十分齐备…

再分享,实践中,个人理财比较好的思路!

1,选择正规的渠道!例如银行,保险,证券,及一些优秀的平台如京东,微信支付宝等!这些渠道产品正规,把关严格,有较强的安全和风控措施,而且可以选择的产品种类较为齐全,购买方便,诚信可靠!

2,选择适合的产品!要根据可用资金的时间长短,流动性需求,风险承受能力范围,综合评估选择收益性价比最高的产品!

3,分散风险做好投资配比!通常5-10万以上的资金,有必要分散投资,理财产品非保本,浮动盈利,个人投资,从普遍性来讲,单一品种不宜超过总资金的50%!但也不易过多,100万以内,通常两三个品种为宜…

综合分析,通过优选渠道,合理配置产品,总体资金规划,来进行个人投资,同时把握好时间节点,是较为稳健收益的一个思路!

如何看待个人理财问题?

首席投资官评论员溪梅认为:近期很多人最关心的就是各种投资理财的产品、股票、基金等。还有如何理财已经成为一个每天必不可少的话题了。面对市场上种类繁多的理财产品,会造成不少人,不知道怎么去理财,怎么去选择。如何让自己手中的闲钱增值不被贬值,对于每天面对这样的问题,我们一同去了解下。

什么是个人理财:就是用过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个简单的过程。时一个为现实整体理财目标设计的统一的相互协调的计划。

假设这个问题问到你,如何理财,很多人会说自己穷的跟鬼一起,拿什么去理财。也有部分人说,是有点闲钱,不会打理也就是变相的贬值。理财是可以让自己生活质量提高的,给未来的自己一个资金的保障。

要理财首先是节流,没必要的钱可以不花。省下来的钱就可以存入理财平台。理财是需要一个漫长的过程,时间的积累,越来越多。也会让自己的理财经验很丰富。很多人都是从开始的没有到有,都是有一定的过程。

会计和理财顾问哪个发展前景更好?

两相比较,在我看来是会计更吃香,更有发展潜力。会计市场需求量大,不管是公司企业行政事业单位都会对会计有需求量,会计一定是往管理会计和业务会计去转型,要不断的自我学习,专研某一领域,行业,更大的发挥自我价值,更轻松的提升收入。且拿到注册会计师后更是无可限量。

理财顾问更多偏向与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议,相比之下操作空间较大,但是还是与会计有一定差距。

做理财顾问怎么样,有前景吗?

做理财顾问不是一般人能做的,不说专业知识得学好,就顾问这两个字,意味着你的责任,客户信任你,让你帮忙分析或者让你推荐理财产品,你不仅要帮客户分析产品的效益,而且还得把产品的风险一五一十的告诉客户,不能光想着赚自己的那点钱,只有这样你才能在这条路上越走越远,记住,口碑就是财源!

诺亚财富的理财顾问薪资高吗?

最低3000,最高21000

个人理财的方式方法有哪些?

个人可以理财的方式有很多,但题主想要简洁、稳定、风险小的理财方式,我们就可以从这几个理财方式去挑选:

1. 货币基金

它就是一种开放式基金,投资标的主要是债券、央行回购、票据这种风险极低短期金融品种。具有高流动性、低风险、稳定收益的特点。大家可以随时申购、赎回,具备非常好的便利性,0.01元或1元起投,当下货币基金收益率在3%左右,较为适合对资金流动性有需求的个人购买。

2.大额存单

银行大额存单属于银行存款类产品,并不属于理财产品,同时受存款保险条例保护,因此安全、稳妥。大额存单在到期之前可以转让,期限不低于7天,投资门槛高,起投金额为20万,金额为整数。作为一般性存款,大额存单比同期限定期存款有更高的利率,大多在基准利率基础上上浮45%,少部分银行上浮52%,而定期存款一般最高上浮在30%左右。

3.国债

国债分为三种,分别为凭证式国债、记账式国债和储蓄国债,都是100元起投,当下三年期国债为4%,五年期国债为4.27%。购买凭证式国债,投资者可在发行期间,其发售和兑付是通过各大银行的储蓄网点、邮政储蓄部门的网点以及财政部门的国债服务部办理;而购买记账式国债,投资者必须在交易所开立证券账户或国债专用账户,并委托证券机构代理进行。

4.结构性存款

结构性存款不是普通存款,简单来说,这类产品可分为两部分,一部分与普通存款一样,运用在低风险、低收益的产品上,以获得稳定收益保证产品本金相对安全;另一部分就要投资到高风险、高收益的产品中,以获得产品更多的收益。结构性存款的起投金额为5万元,收益率为浮动收益,95天投资期限的收益率一般在3.25%左右。


5.现金管理类产品

这类产品在如今市场较受大家欢迎,因为它属于银行产品,安全性能得到相应保障,这类产品受银行存款条例保护,若出现损失,同一家银行50万以内,100%赔付,因此非常适合大众投资。

拿度小满理财平台推出的现金管理类定期理财产品来说:

(1)定期的“新网随心投”理财产品总共有三款,投资期限有99天、199天和299天三种选择,50元起投,不仅当日起息,还可以提前支取。最重要的是该产品若出现资金损失,投资金额在50万以内,是可以获得100%赔付,资金安全有保证。

(2)定期的“众邦宝30天”理财产品,起投金额100元,50万以内100%赔付本息偿付,不仅可以提前支取,还没有募集期,当日起息。

6.银行理财

银行理财产品一般会根据产品风险特性,将理财产品的风险由低到高分为R1-R5这五个级别。而我们普通投资者,一般投资R3级别以下的银行理财产品便好,风险指数较低,收益较为稳健。


7.短债基金

短债基金是一种短期纯债型基金,它不投资股票、可转债等高风险的投资品种,不受股市波动的影响,风险较低。由于短债投资组合的久期较短,受利率变动影响较小,从目前的短债资产配置来看,主要是以企业短期融资券为主,以利差收入为主。

以上这些理财方式既有银行存款、理财又有互联网金融理财,所涵盖的产品非常广泛和全面,不同的风险等级、投资标的、投资金额、投资时间等不同的。

本文来自投稿,不代表本站立场,如若转载,请注明出处。